如今,“套餐式”选择已深入生活的方方面面
出门聚餐我们选择团购套餐,从前菜到甜点安排得明明白白;
假期出游则选择跟团旅行,热门景点一网打尽;
投资股票,大家也开始具有指数增强型基金可供选择,基金通过跟踪指数,一次性布局A股数十乃至数百支优质股票。
那么,面对市场上面上万只的公募基金(注1),有没有什么
“套餐式”
的方法,可以像购买指数型基金一次性布局多只股票一样,
一次性布局多只公募基金
的呢?
有!
浦银安盛泰和配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)
,希望为投资者提供类似
权益型基金指数增强式
的投资解决方案,力争分享公募基金专业投资的整体红利。
接下来,我们就分解来看!
公募权益基金 显著超盈股票指数
基金的投资标的就像是车子的零件,只有质优的零件才能组装出合格的车子。
浦银安盛泰和FOF基金主要投资于股票型基金与混合型基金等权益类资产。从历史表现看,由专业基金经理管理的偏股基金,带来较好投资收益的可能性更大。
回溯自2019年初至上月末,
偏股基金指数相较沪深300超盈达53.68%
(注2)。在2020年的牛市时期,以及今年4月27日反弹以来,与沪深300相较,偏股基金指数也获得了显著超额收益。
图:2019年以来偏股基金指数和沪深300表现
(数据来源:wind,截至2022.8.31)
以市场为锚 灵活调整
然而,尽管公募基金整体看来能够创造较好的长期收益,但过去几年A股市场的风格、行业皆处在快速变化的进程中。
这就意味着,
想要通过预测未来市场风格进行投资的难度非常高
,不仅对主动管理型基金等专业投资者提出了非常高的专业性要求,对于普通投资者来说,选择能够创造Alpha收益的基金也成为了一种考验。
在这种情况下,浦银安盛泰和FOF基金另辟蹊径,
不去预测未来市场走向
,而是跟随市场的行业配置,通过
跟踪主动管理能力优秀的权益公募基金
,力争提升组合收益。
从策略上,基金管理团队根据一定标准筛选非主题类主动管理权益基金作为样本基金,提取季报重仓股数据,构建重仓股锚定组合,从行业和风格角度对市场进行充分拟合。
基金力争与市场保持一致,打造“指数式投基金”的投资方案
,帮助投资者更好地分享公募基金的整体专业投资实力。
总监担纲,长风破浪
浦银安盛泰和FOF基金的基金经理
陈曙亮是浦银安盛FOF业务部总监
,拥有
13年
证券从业经验、
10年
投资经历。曾担任年金权益投资经理,公募固收投资基金经理,各大类资产投资经验丰富3。
多年来,陈曙亮一直致力于FOF多资产配置的研究与投资,他管理的产品注重回撤控制,力争收益稳健增长。
图:浦银安盛泰和(FOF)A近6个月表现
(数据来源:Wind,截至2022.8.31)
从过往表现来看,
浦银安盛泰和(FOF)A基本拟合了偏股基金指数的走势,并在此基础上创造一定的超额收益
,基本实现权益型基金指数增强的效果,为投资者提供一种权益公募基金的“套餐式”投资选择。
1.2数据来源:Wind,截至2022.8.31。
3陈曙亮,13年证券从业经验,10年投资经历,2019年6月加盟浦银安盛基金,现任FOF业务部总监,并兼任浦银安盛颐和稳健养老一年混合(FOF)、浦银安盛嘉和稳健一年持有混合(FOF)、浦银安盛泰和配置6个月持有混合(FOF)等基金的基金经理。
浦银安盛泰和配置6个月持有期混合型基金中基金成立于2022-02-08,风险等级为R3-中风险,业绩比较基准为中证债券型基金指数收益率×20%+中证股票型基金指数收益率×75%+银行活期存款利率(税后)×5%。根据基金2022中期报,基金A/C份额成立以来涨幅为0.93%/0.80%,同期业绩比较基准涨幅为0.47%。
风险提示:基金有风险,投资需谨慎,本基金风险等级为R3-中风险。本资料中提供的意见与评述仅供参考,并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐,依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负。本资料归我公司所有,未经书面许可,任何机构和个人不得对所述内容进行任何有悖原意的删减或修改。基金管理人承诺将本着诚信严谨的原则,勤勉尽责地管理基金资产,但并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资者在投资基金前,请务必认真阅读《基金合同》及《招募说明书》等法律文件。如需购买基金,请您关注投资者适当性管理相关规定,提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。材料中的观点仅代表个人,不代表公司立场,不作为投资建议,且具有时效性,仅供参考。
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